SAT advierte a clientes de BBVA, Nu y otros bancos por límite de DINERO en cuenta bancaria en 2025

Para que a lo largo del año los contribuyentes tengan presente el cumplimiento de sus responsabilidades fiscales, y se eviten algunos inconvenientes, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) advierte a clientes de BBVA, Nu, y otros bancos sobre el límite de dinero en cuenta bancaria en 2025.

Clientes de BBVA, Nu y otros bancos suelen recibir diversos depósitos en su cuenta bancaria, recursos que pueden irse acumulando, lo cual para el SAT son ingresos que deben estar debidamente declarados, no obstante, advierte por límite de dinero que se puede tener guardado en 2025.

Aunque SAT no establece un límite de dinero en cuenta bancaria, si pide a  BBVA, Nu y otros bancos reportar transacciones inusuales de los clientes

El SAT advierte a clientes de BBVA, Nu y otros bancos que como tal no establece un límite de dinero en cuenta bancaria en 2025, sin embargo, solicita a las entidades financieras reportes para identificar operaciones monetarias inusuales que podrían estar relacionadas con actividades ilícitas.

Asimismo, el SAT señala que el límite de dinero que se puede tener en una cuenta bancaria está determinado por BBVA, Nu y los otros bancos, así que para evitar inconvenientes con los recursos que se reciben, los clientes deben estar atentos a los ingresos que pueden tener mensualmente. Son 4 niveles los que maneja cada una de las instituciones y el monto máximo varía según la cuenta contratada:

• Nivel 1: máximo de 6 mil pesos mensuales.
• Nivel 2: máximo de 24 mil pesos mensuales.
• Nivel 3: máximo de 80 mil pesos mensuales.
• Nivel 4: no tiene un límite máximo, pero deben coincidir gastos e ingresos.

Se debe mencionar que BBVA, Nu y otros bancos están obligados a reportar movimientos inusuales en una cuenta bancaria como depósitos en efectivo que superen los 15,000 pesos. En caso de sospechar alguna irregularidad, el SAT podría solicitar a los clientes información adicional para comprobar el origen de los fondos.

Es así que el SAT advierte que, para evitar problemas fiscales relacionados al dinero en la cuenta bancaria de BBVA, Nu y otros bancos, los clientes deben declarar de manera correcta todos sus ingresos, así como también optar por realizar transacciones de manera digital en lugar de efectivo.